Warum muss ich bei Azimo manchmal Belege einreichen?

Pourquoi dois-je parfois fournir des justificatifs à Azimo ?

Si vous vous inscrivez dans une salle de sport ou que vous ouvrez un compte bancaire, vous devrez parfois fournir des pièces justificatives. Il en va de même pour les transferts d’argent. Selon la nature précise de votre transfert, nous aurons besoin de quelques détails supplémentaires concernant votre identité, votre adresse ou votre solvabilité. 

Poursuivez votre lecture pour connaître les documents parfois nécessaires pour protéger votre argent, vos informations et votre identité. 

Protégez votre argent contre les fraudeurs et les escrocs

Selon Action Fraud, les escroqueries en ligne au Royaume-Uni se sont chiffrées à plus de 2,3 milliards de livres sterling rien qu’en 2020. C’est la raison pour laquelle nous sommes particulièrement vigilants pour repérer les fraudes potentielles. En posant les bonnes questions, on contribue à maintenir son argent en sécurité et hors de portée des escrocs. La première étape pour vous protéger est d’apprendre à mieux vous connaître.

La politique « Know your customer » (connaissance du client)

En notre qualité de prestataire financier réglementé, nous devons savoir qui utilise nos services. Voilà pourquoi nous adhérons aux normes « Know Your Customer – KYC ». 

La politique KYC a été conçue pour protéger les institutions financières et les clients contre la fraude, la corruption, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ses normes englobent plusieurs étapes, notamment :

  • Établir l’identité de nos clients ;
  • Comprendre la nature des activités de nos clients ;
  • Vérifier la légalité de l’origine des fonds ;
  • Évaluer les risques de blanchiment d’argent associés à nos clients.

Si vous envoyez de l’argent à vos proches, découvrez d’autres raisons de choisir Azimo pour la sécurité de votre argent.

Pourquoi réclamons-nous une preuve d’identité ? 

Azimo doit parfois vous demander une preuve d’identité supplémentaire. En sachant avec certitude qui vous êtes, nous pouvons plus facilement assurer le suivi de votre transfert. Cela nous aide également à résoudre tout problème éventuel pendant le transfert. Voici les documents valables pour prouver votre identité : 

  • Passeport (page photo uniquement) ; 
  • Carte d’identité nationale ; 
  • Permis de conduire ;
  • Carte de permis de séjour ;
  • Certificat d’identité/un passeport étranger.

Pour plus d’informations, visitez la page d’assistance d’Azimo sur les justificatifs d’identité.

Pourquoi réclamons-nous un justificatif de domicile ? 

Azimo est parfois amené à réclamer un justificatif de domicile. Il s’agit en effet d’une obligation légale dans certains des pays où nous opérons. La confirmation de votre adresse nous aide à satisfaire à cette obligation et permet le bon déroulement de votre transfert. Voici quelques documents acceptés comme justificatifs de domicile récents : 

  • Factures de gaz, d’électricité, d’eau ou de téléphone fixe ; 
  • Relevés bancaires ;
  • Lettres de HMRC ;
  • Permis de conduire provisoires ;
  • Documents délivrés par le gouvernement ;
  • Factures de téléphone portable ;
  • Lettre du propriétaire et quittance de loyer ;
  • Contrat de location.

Pour plus de détails, visitez la page d’assistance d’Azimo concernant les justificatifs de domicile.

Pourquoi réclamons-nous une preuve de solvabilité ? 

Si vous transférez des montants élevés, Azimo peut être contraint de vérifier que vous disposez des fonds nécessaires. En vérifiant que l’argent est bien disponible, le destinataire et vous-même pouvez éviter tout retard ultérieur. Voici quelques exemples de preuves de solvabilité : 

  • Fiche de paie ;
  • Relevé bancaire ; 
  • Relevé de carte de crédit ;
  • Documents de prêt bancaire (y compris les hypothèques).

Pour plus d’informations, visitez la page d’assistance d’Azimo sur les preuves de solvabilité.

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