Documentos adicionales de Azimo

¿Por qué a veces tengo que enviar documentos adicionales a Azimo?

Cuando abres una cuenta bancaria, es normal que tu entidad te pida documentos para verificar tu identidad o tu situación socioeconómica.

Lo mismo ocurre cuando te registras en Azimo y quieres hacer un envío de dinero internacional.

Sigue leyendo para descubrir los documentos que, en ciertas ocasiones, necesitamos pedirte para proteger tu dinero, tu información y tu privacidad.

Mantenemos tu dinero a salvo de estafadores y timadores

Según el estudio de Índice de Civismo Online de Microsoft, España lidera la clasificación mundial de engaños, estafas y fraudes online.

Por ese motivo, estamos siempre alerta para detectar posibles timos que puedan poner en peligro tu dinero. Hacer las preguntas adecuadas nos ayuda a mantener tus fondos a salvo y fuera del alcance de los estafadores. 

El primer paso para protegerte es conocerte mejor.

La política de “Conozca a su cliente” (KYC)

Somos un proveedor financiero regulado y tenemos que saber quién utiliza nuestro servicio. La política de “Conozca a su Cliente” o KYC (Know Your Customer) nos permite conocer mejor a nuestros usuarios y monitorizar sus transacciones.

El procedimiento KYC está diseñado para proteger a las instituciones financieras y a sus clientes contra el fraude, la corrupción, el blanqueo de dinero y el terrorismo financiero.

Utilizamos el sistema KYC para:

  • Establecer la identidad de nuestros clientes.
  • Comprender la naturaleza de las actividades de nuestros clientes.
  • Comprobar que el origen de los fondos es legítimo.
  • Evaluar los riesgos de blanqueo de capitales asociados a nuestros clientes.

Si vas a enviar dinero a tus seres queridos, descubre más razones por las que tu dinero está siempre seguro con Azimo.

Por qué pedimos una prueba de tu identidad 

Te habrás dado cuenta que a veces te pedimos una prueba de identidad adicional.

Esto lo hacemos para asegurarnos de que eres tú la persona que está solicitando una transferencia o cualquier otra operación. 

Este procedimiento facilita el seguimiento de tu transferencia y nos ayuda a solucionar problemas que puedan surgir durante la transacción. Los documentos de identidad válidos que aceptamos son los siguientes:

  • Un pasaporte.
  • Un documento nacional de identidad. 
  • Un permiso de conducir.
  • Una tarjeta de permiso de residencia.
  • Un certificado de identidad/pasaporte de extranjero.

Para más información, visita la página de ayuda de Azimo sobre cómo demostrar tu identidad.

Por qué pedimos un justificante de domicilio 

Si te pedimos un justificante de domicilio es porque lo necesitamos para completar tu transferencia.

Este documento es un requisito legal en algunos de los países en los que ofrecemos nuestro servicio. Al confirmar tu dirección de domicilio, nos ayudas a cumplir con esta obligación y tu envío de dinero se completará de manera satisfactoria.

Los documentos que aceptamos como justificantes de domicilio son: 

  • Facturas de gas, electricidad, agua o teléfono fijo. 
  • Extractos bancarios.
  • Cartas de HMRC.
  • Permisos de conducir provisionales.
  • Documentos emitidos por el gobierno.
  • Facturas de teléfono móvil.
  • Carta del propietario y declaración de alquiler.
  • Contrato de alquiler.

Para más detalles, visita la página de ayuda de Azimo sobre cómo demostrar tu dirección.

Por qué pedimos una prueba de fondos 

Si vas a enviar grandes cantidades de dinero, necesitamos comprobar que tienes los fondos suficientes para hacerlo.

Puedes probarlo con: 

  • Una nómina.
  • Un extracto bancario. 
  • Un extracto de tarjeta de crédito.
  • Documentos de préstamos bancarios (incluidas las hipotecas).

Para más información, visita la página de ayuda de Azimo sobre cómo demostrar sus fondos.

Descubre la forma más rápida y económica de enviar dinero al extranjero. Descarga la aplicación Azimo en iOS o Android y comienza a hacer transferencias hoy.